praxeum
Voor wie

Assurantiekantoren en financieel adviseurs

Agents op de adviessystemen die u al gebruikt.

Eerst maken wij uw polisadministratie-, advies- en documentsystemen geschikt voor agents. Daarna zetten wij agents in op het adviesdossier, de polisadministratie en de controle van klantstukken. Elke beslissing die bij een klant of een verzekeraar terechtkomt, gaat eerst langs een adviseur.

Begin met één workflow in een week

Eén week. Eén adviesworkflow. Een werkend voorbeeld op uw eigen klantdossiers.

Praxeum bouwt AI-agents op de systemen die assurantiekantoren en financieel adviseurs al gebruiken. Eerst lossen wij op wat de polisadministratie-, advies- en documentsystemen nog ongeschikt maakt voor agents. Daarna nemen agents uw team het adviesdossier, de polisadministratie en de controle van klantstukken uit handen. Een adviseur geeft akkoord, elke actie wordt vastgelegd en het kantoor blijft eigenaar.

Workflows die wij bouwen voor assurantiekantoren en financieel adviseurs.

Per afdeling, te beginnen waar de meeste kantoren starten.

  • Compliance- en risicodossiers

    Hier beginnen de meeste organisaties

    1. Een adviesgesprek is afgerond
    2. De agent doet het, vastgelegd: Positie en doelen vastgelegd
    3. De agent doet het, vastgelegd: Risicobereidheid en onderbouwing uitgeschreven
    4. De agent doet het, vastgelegd: Ontbrekende stukken op een rij
    5. Een mens beslist: De adviseur tekent het adviesdossier
    6. Adviesdossier compleet, vastgelegd

    Met bedrijfsgeheugen Weet hoe uw kantoor elk soort advies vastlegt, en welke stappen uw compliance officer altijd vraagt.

    Ook: Controle van klantstukken

  • Finance en administratie

    1. Er komt een poliswijziging binnen
    2. De agent doet het, vastgelegd: Wijziging, verlenging of opzegging klaargezet
    3. De agent doet het, vastgelegd: Gevolgen voor dekking en premie op een rij
    4. Een mens beslist: De adviseur keurt de wijziging goed
    5. Polis bijgewerkt, vastgelegd

    Met bedrijfsgeheugen Weet welke verzekeraars de provisie laat of in delen betalen, en hoe uw kantoor dat opvolgt.

    Ook: Provisieoverzichten

  • Klantintake en dossiers

    1. Een nieuwe klant plant een gesprek
    2. De agent doet het, vastgelegd: Gegevens en stukken opgevraagd
    3. De agent doet het, vastgelegd: Verzameld en op hiaten nagekeken
    4. Een mens beslist: De adviseur opent het dossier
    5. Compleet dossier bij het eerste gesprek

    Met bedrijfsgeheugen Weet wat uw adviseurs een nieuwe klant vragen naast het formulier, en waarom.

    Ook: Schademeldingen

Waar het werk vastloopt in verzekeringen en advies.

  • Niet in gebruik

    De polis- en adviessoftware heeft nieuwe functies, en toch typen adviseurs dezelfde klantgegevens in elk systeem opnieuw in: niemand heeft die functies ingepast in de manier waarop het kantoor een advies voorbereidt.

  • Een dossier per advies

    Voor elk advies moet u de financiële positie, kennis, doelen en risicobereidheid van de klant uitvragen en vastleggen, en het dossier wordt met de hand samengesteld uit e-mails, formulieren en aantekeningen.

  • Mutaties met de hand

    Wijzigingen, verlengingen en opzeggingen van verzekeraars en klanten worden één voor één verwerkt, en de administratie kost ongeveer evenveel tijd als het advies zelf.

  • Regels drukken op de marge

    De verplichtingen per advies kosten een klein kantoor een flink deel van de omzet, en vacatures zijn moeilijker te vullen dan een paar jaar geleden.

Drie workflows die meestal als eerste in aanmerking komen.

Voorbeelden om uw eigen lijst mee te beginnen, steeds uitgevoerd door agents die als collega's met uw team meewerken. In de AI Sprint zoeken wij uit welke voorbeelden bij uw organisatie passen.

Adviesdossiers

Nu
Voor een advies verzamelt de adviseur per e-mail en formulier het inkomen, de verplichtingen, de kennis en de doelen van de klant, schrijft de onderbouwing van het advies achteraf, en het dossier wordt afgemaakt als er tijd is.
Agents doen het werk
Agents halen de gegevens van de klant uit het intakeformulier, de stukken en de gespreksaantekeningen, toetsen ze aan wat het dossier moet bevatten, stellen de onderbouwing van het advies op in de woorden van het kantoor, en zetten op een rij wat nog ontbreekt.
Een mens beslist
De adviseur controleert het dossier, geeft het advies en tekent het; niets gaat naar de klant of een verzekeraar zonder die handtekening.
De audittrail legt vast
Wat er is verzameld, uit welke bron, wat ontbrak, het gegeven advies en wie het tekende, worden per klant en per advies vastgelegd.
Uw team beheert
De dossierchecklist, de adviessjablonen en de formuleringen zijn van het kantoor zelf, in de systemen die u al gebruikt.

Polisadministratie

Nu
Wijzigingen, verlengingen en opzeggingen komen per e-mail en portaal binnen van verzekeraars en klanten, en een assistent verwerkt ze één voor één met de hand in het polissysteem.
Agents doen het werk
Agents lezen elke wijziging, koppelen die aan de klant en de polis, zetten de mutatie klaar in het polissysteem, stellen het bericht aan de klant op, en leggen alles wat afwijkt apart.
Een mens beslist
Een collega keurt elke wijziging in dekking of premie en elk bericht aan een klant goed voordat die wordt verwerkt of verstuurd.
De audittrail legt vast
De bron van elke wijziging, wat er is bijgewerkt, wie akkoord gaf en wat de klant te horen kreeg, worden per polis vastgelegd.
Uw team beheert
De verwerkingsregels, de momenten waarop een mens akkoord geeft en de berichtsjablonen zijn van het kantoor.

Controle van klantstukken

Nu
Voor een hypotheek of een grote polis legt een adviseur loonstroken, werkgeversverklaringen, ID's en bankafschriften pagina voor pagina naast de aanvraag.
Agents doen het werk
Agents lezen elk stuk, vergelijken de namen en bedragen met de aanvraag en met elkaar, en zetten elke afwijking en elk ontbrekend of verlopen stuk op een rij, met de plek waar het werd gevonden.
Een mens beslist
De adviseur beoordeelt elk gemarkeerd punt en beslist of het dossier naar de geldverstrekker of de verzekeraar gaat; een twijfelachtig stuk gaat altijd naar een mens.
De audittrail legt vast
Elk gecontroleerd stuk, elke bevinding en de beslissing van de adviseur worden per aanvraag vastgelegd.
Uw team beheert
De checklists per product en de regels voor wat als afwijking telt, zijn van het kantoor zelf.

Wat uw agents moeten weten in verzekeringen en financieel advies.

  • Welke vragen uw adviseurs echt stellen voor een advies, ook de doorvragen die nooit in het formulier terechtkwamen.
  • Hoe uw kantoor de wijzigingen en uitzonderingen van elke verzekeraar afhandelt, ook de afspraken die telefonisch zijn gemaakt.
  • Welke stukken uw adviseurs vertrouwen voor welk product, en waarom zij een dossier terugsturen.

Waar advieskantoren meestal beginnen.

De meeste kantoren beginnen bij het adviesdossier. Dat komt bij elk advies terug, de wet zegt al wat erin moet staan, en de grens is helder: de adviseur geeft het advies en tekent het. Het uitvragen van de situatie van de klant is bovendien een van de grotere kostenposten die de regels een klein kantoor opleggen.

Zo zou het gaan

  1. 01In de AI Sprint brengen wij met de adviseurs en assistenten in kaart hoe een adviesdossier nu wordt opgebouwd, en bekijken wij wat er in uw adviessoftware, polisadministratie en documentopslag moet veranderen voordat agents het kunnen overnemen.
  2. 02Het werkende voorbeeld bouwt de dossiers op voor één maand aan echte adviezen, zonder dat er iets naar een klant of verzekeraar gaat.
  3. 03Daarna bouwen wij het akkoord van de adviseur, de checklist per product en de audittrail per advies, en dragen wij alles over aan de adviseurs.
  4. 04De polisadministratie en de controle van stukken volgen zodra de dossiers draaien.

Grip op AI in verzekeringen en advies.

Waar een adviseur akkoord geeft

Elk advies en het dossier erachter, elke wijziging in de dekking of premie van een klant, elk bericht aan een klant, en elke aanvraag die naar een geldverstrekker of verzekeraar gaat. Agents bereiden voor, adviseurs beslissen.

Wat de audittrail vastlegt

Wat er voor elk advies is verzameld en waarvandaan, elke controle van stukken met de bevindingen, elke polismutatie met de bron, en wie wat goedkeurde. Genoeg om een klant, een verzekeraar of een toezichthouder antwoord te geven.

Waar het kantoor eigenaar van is

De dossierchecklists, de adviessjablonen, de verwerkingsregels en de werkinstructies, in de polis- en adviessystemen die u al gebruikt. Verandert er een regel, dan past het kantoor die zelf aan.

Begin met één adviesworkflow.

Eén week, vaste scope. Na afloop heeft u een werkend voorbeeld van één workflow op uw eigen klantdossiers, een analyse van uw polisadministratie-, advies- en documentsystemen en een plan voor wat er daarna gebouwd wordt.

Begin met één workflow in een week

Wat u krijgt

  • Werkend voorbeeld van één workflow
  • Analyse van uw applicatielandschap
  • Risico's en opbrengst
  • Aanbevolen vervolgstappen

Vragen van assurantiekantoren en financieel adviseurs.

Vervangt dit onze polisadministratie of adviessoftware?
Nee. De agents werken binnen de polisadministratie-, advies- en documentsystemen die u al gebruikt. De AI Sprint zet op een rij in welke systemen uw klantdossiers staan en wat elk systeem nodig heeft voordat agents erin kunnen werken.
Kan een agent een klant adviseren?
Nee, dat laat het ontwerp niet toe. Agents verzamelen, controleren en stellen op; de adviseur geeft het advies en tekent het dossier. De gate is ingebouwd, dus niemand kan hem per ongeluk uitzetten.
Hoe gaat u om met klantdata?
Klantdata blijft in uw systemen, onder uw toegangsregels; de agents lezen en schrijven daar, en elke actie in een klantdossier wordt gelogd. Welke modellen welke data mogen zien, is een bewuste ontwerpkeuze die wij in de AI Sprint vastleggen, geen standaardinstelling.
En onze Wft-verplichtingen?
De verplichtingen blijven bij het kantoor, net als het advies. De agents bereiden het dossier voor volgens de checklist die uw kantoor heeft vastgesteld, en de audittrail laat zien wat er is verzameld, waarvandaan en wie heeft getekend. Precies dat dossier wil een toezichthouder zien.
Met welke workflow moeten wij beginnen?
Meestal bij het adviesdossier, omdat dat bij elk advies terugkomt en de wet al zegt wat erin moet staan. In de AI Sprint toetsen wij of dat voor uw kantoor klopt, of dat de polisadministratie of de controle van stukken voorgaat.
Wat is na afloop van ons?
Het systeem, de documentatie, de regels en sjablonen, en de werkinstructies. Wij dragen alles over, zodat het kantoor het zonder ons beheert.